【ANAワイドゴールド】新卒でも発行OK?審査を早める方法、SFC修行に欠かせない理由

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飛行機旅にハマり中「ポイキャン!」管理人です。

突然ですが、「SFC修行を始めたい」「手間なくANAマイルを貯めたい」と考えたことはありますか?

そんな方にお勧めできるのが、ANAのゴールドカードで強い人気を誇る「ANAワイドゴールドカード」です。ANAマイルが貯まりやすいだけでなく、SFC修行をされている方にとって最もオススメできるクレジットカードです。

当記事では、ANAワイドゴールドカードの特徴、SFC修行にオススメできる理由や、新卒の私が発行した際の実体験レポートカード審査・発行を早める方法について、詳しくご紹介していきます。

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ANAワイドゴールド(VISA)とは

ANAカード1

当記事では、ANAのゴールドカードの中でも、年会費が税込15,400円の「ANAワイドゴールドカード」の国際ブランドVISA、Mastercardについて、掘り下げてご紹介しています

ANAのゴールドカードは、国際ブランドがVISA/MASTER/JCB(年会費15,400円)、アメックス(年会費34,100円)、ダイナース(年会費29,700円)と5種類が存在します
なお、ANAダイナースカードは券面がシルバーとなりますが、他のゴールドカード並みの特典があり、さらにANAのサイトでもゴールドに分類されているためゴールド扱いとします。

年会費(減額方法あり)

ANA VISAワイドゴールド(VISA ,Mastercard ,JCB)の通常年会費は、15,400円(税込)です

ただ、三井住友カード発行(国際ブランドがVISAとMastercard)のワイドゴールドは特権として、年会費割引特典(翌年度以降)が存在しており、下の条件を達成することで年会費を大きく減額することができます。

管理人
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年会費を少しでも抑えたい方は、国際ブランドはJCBでなくVISAかMastercardを選択しましょう。

条件①:Web明細サービスを利用する

WEB明細のご利用で、次年度年会費が1,100円(税込)割引されます

WEB明細とは、ハガキで送付される紙の明細書(郵送手数料99円/回)の代わりに、利用明細がWEBのみで通知されるエコでお得なサービスです。

このWEB明細サービスの利用だけで、ANAワイドゴールドの年会費は次年度から15,400円→14,300円に減額されます

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WEB上でも簡単に利用明細は確認できるので、どうしても紙で通知が欲しい方を除き、WEB明細サービスはカード申し込み時から設定しておくことをオススメします。

マイ・ペイすリボの設定、年一回の利用

マイ・ペイすリボとは、ショッピング1回払いの利用分が自動的にリボ払いになる支払い方法です。

このマイ・ペイすリボを設定し、年1回以上リボ払いの支払いを発生させれば、ANAワイドゴールドの年会費は3,850円(税込)割引されます

以前はマイ・ペイすリボを設定し、年1回のカード利用があれば年会費割引の対象でした。(リボ払い支払額を限度額に設定し、リボ払いが絶対発生しない方法でも割引対象でした。)
2021年2月年会費お支払い分からは、年1回以上リボ払い手数料の支払いを発生させることが条件となりました

リボ払い支払額の金額を調整したりと少し複雑ですが、上記マイ・ペイすリボの条件を達成することでANAワイドゴールドの年会費は、15,400円→11,550円に減額となります

ANAワイドゴールドSFC(スーパーフライヤーズカード)であれば、年会費は16,500円→12,650円となります。

WEB明細+マイ・ペイすリボの合わせ技

また、ANAワイドゴールドは上2つの条件を両方達成すると、割引額は合計でなんと4,950円も減額され、通常年会費15,400円→10,450円(4,950円(税込)割引)となります

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約10,000円でANAのゴールドカード特典を受けることができるので、非常に魅力的です。

ANAマイル還元率が1%

ANAのゴールドカードはそれぞれ特典など異なりますが、どのワイドゴールドカードも通常の買い物で「還元率が1%でANAマイルが貯まる 」という、非常に魅力的な還元率を誇ります

管理人
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1マイルの価値は1円以上あると言われており、なかなかマイル還元率が1%のクレジットカードは他に存在しません。

厳密には、利用金額の合計200円(税込)ごとに、三井住友カードのVポイントが1ポイント貯まります。Vポイント1ポイントが2マイルへ交換可能なため、結果としてANAマイル還元率が1%となる計算となります。

入会・継続マイルとボーナスマイル

また、入会・継続マイルも2,000マイル付与される上、ANAグループに搭乗した際にはボーナスマイルとしてマイルが25%上乗せされます

これにより、普段飛行機にあまり乗らない所謂「陸マイラー」の方でも、カードを維持しているだけでANAマイルを継続して貯めることができます
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また、ANAグループ搭乗時にボーナスマイルが貯まるので、たくさん飛行機に搭乗する必要がある「SFC修行」の前には、是非とも発行しておきたいカードとも言えますね。

ワイドカード(年会費7,975円)と比較したワイドゴールドの魅力

ANAカードもたくさん種類があり、どのカードを発行すればいいかは悩みどころです。

ANAカードの中でもお得な「ANAワイドカード(年会費7,975円)」と「ANAワイドゴールドカード(年会費15,400円)」の2枚を比較し、ワイドゴールドがSFC修行にオススメな理由をご説明していきます。

管理人
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こちらも、三井住友カード発行のANAカード(VISA,Mastercard)に絞って話していきます。

日常の決済でANAマイルがよく貯まる

ANAワイドゴールドカード(VISA/Master)には、ワイドカードと比べマイル面でのメリットがあります

下の表は、VポイントをANAマイルへ交換する際の手数料、最終的なANAマイル還元率を記載したものです。

カード種類 ワイドゴールドカード ワイドカード
Vポイント還元率 200円につき1ポイント 200円につき1ポイント
2倍コース手数料 無料 6,600円/年
ANAマイル還元率 1%(最初から2倍コース) 2倍コース未登録:0.5%
2倍コース登録:1%
ワイドカードの場合、通常のANAマイル還元率は0.5%となりますが、2倍コース(年間6,600円)を登録すると、ようやくANAマイル還元率が1%となります。
その点、ワイドゴールドは手数料無料で2倍コースが設定されているため、最初からANAマイル還元率1%を実現できます。
2倍コースとは

三井住友カード発行のANAカードには「マイル移行のレート」が3種類あり、通常コース(1ポイント=1マイル)と、2倍コース(1ポイント=2マイル)3倍コース(1ポイント=3マイル)となります。

一般カードは通常設定が「通常コース」となっており、「2倍コース」の設定には6,600円/年の移行手数料がかかります。

管理人
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何も気にせずクレジットカードを利用しているだけで、マイルがどんどん貯まっていきます。

航空券購入時のメリットがある

また、SFC発行を目指す場合、平均して約50万円のANA航空券を購入することになります。折角なら、その航空券購入金額分のマイルも、高い還元率でゲットしたいですよね。

下の表が、ANA航空券購入時のマイル還元率を表したものです。

カード種類 ワイドゴールドカード ワイドカード
ANA航空券購入時の
マイル付与率
100円=2マイル 100円=1.5マイル

ANAワイドゴールドは、ANAグループ航空券を購入した際のマイル還元率が2%(100円=2マイル)となるため、SFC修行解脱の目安である50万円分航空券を購入した場合、なんと航空券購入分だけで10,000マイルも入手できる計算となります
ワイドゴールドの場合は同じ条件で7,500マイルとなるので、これだけで2,500マイルの差が生じますね。

管理人
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SFC修行を行なっている方は、ぜひANA航空券購入時のマイル付与率が高いワイドゴールドを選びましょう。

実質的な運用コスト面でのメリットもある

他にも、実際の運用コスト(年会費)の面でも、実はワイドゴールドにメリットがあります

ワイドゴールドは三井住友カードが発行する正真正銘のゴールドカードなので、他の一般カードやワイドカードに比べ年会費が15,400円と、少し高めに設定されております。

しかし、ワイドカード」と「ワイドゴールド」の両方を「2倍コース(マイル還元率1%)」という同条件で揃えた場合、実はそこまで維持費の差は発生しないのです

  • ワイドカード:14,575円(カード年会費7,975円+2倍コース手数料6,600円)
  • ワイドゴールド:15,400円(2倍コースのオプション手数料なし)

上記より、わずか825円を足すだけで、マイル1%還元に加えゴールドカードの特典も享受できることがわかります

管理人
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実質的な運用コスト(年会費)が、実はワイドカードと変わらないんです。

ワイドゴールドに付帯しているゴールド特典ですが、マイル還元率が1%という魅力に加え、空港ラウンジサービス、ゴールドデスク、より充実した保険条件など、多くのメリットを享受できます。
利用できる空港ラウンジも、日本国内に32空港、ハワイに1空港と豊富です。

ちなみに、一口にワイドゴールドと言っても発行会社が三井住友カードではないJCBのみ、年会費割引の方法が若干異なります。

  • 国際ブランドがVISA、Master(発行元:三井住友カード)の場合:
    マイ・ペイすリボの利用」、「WEB明細書サービス」などの方法で、
    年会費を下げることもできます。
  • 国際ブランドがJCB(発行元:JCBカード)の場合:
    残念ながら年会費を下げる方法はありません。
    ただ、先述の「2倍コース」移行手数料は5,500円/年
    また保険の条件が少し異なるので、ご自身に合った国際ブランドを選択して下さい。

SFC修行解脱時の審査落ちリスク回避(SFCを目指す方)

こちらは、SFC(スーパーフライヤーズカード)を目指してSFC修行を検討している方には、是非とも注意して頂きたいポイントとなります。

SFC発行基準であるANAプレミアムポイントを50,000pp貯めて修行を解脱しても、そこからANAカードを新規で申し込み、一般カードを含めた全てのANAカードで審査落ちする可能性も、0とは言い切れません。

SFCを申し込むには、下記カードを除いた」ANAカードが必要となります。ANAカードを持っていない方は、プラチナメンバーになってもSFCは発行されません。

SFC発行対象外カード>
ANA VISA Suicaカード
ANA To Me CARD PASMO JCB
ANA TOKYU POINT ClubQ PASMO マスターカード

管理人
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私が所有しているANA VISA Suicaカードも、SFC対象外です。念には念を、ということで私は修行前にワイドゴールドを申し込みました。

SFC修行は1年間で50,000プレミアムポイントを貯める必要があるため、平均して50万円ほどANAグループ、スターアライアンス系列の飛行機に乗らなくてはいけません。
飛行機での出張が多い方などはハードルが下がりますが、飛行機での出張が多く無いサラリーマンなどは、特にSFC修行は1回で確実に終えたいものです。

「プラチナ達成後にカード発行できず、また来年再チャレンジ、、、」という事態は避けたいですよね。そのためにも、ANAワイドゴールドを含めたANAカードは、修行前に発行することをおススメします

一般カードもSFC発行対象カードの為、ゴールドカードがSFC発行の絶対条件ではありません
ただ、SFC一般カードでも先述の「2倍コース」の移行手数料が発生するので、2倍コースでマイルを交換する場合、なんとワイドカードと年会費が逆転します

  • SFC一般 (VISA,Master):年会費11,275円+2倍コース移行手数料6,600円=17,875円
  • SFC一般 (JCB):年会費11,275円+10マイル移行手数料5,500円=16,775円
  • SFCゴールド (VISA,Master,JCB) 年会費16,500円(2倍コース手数料:無料)

ANAワイドゴールド発行までの流れ

それでは、新卒1年目の私が「ANAワイドゴールド」の審査合格、カードを発行するまでの流れをご紹介していきます。(2020年度に申し込み)

申し込み時の管理人ステータス

それでは、発行時のステータス(属性・他社カード申し込み状況など)についてお話していきます。

管理人
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前々からクレジットカード・マイルやポイントが好きで、「いずれはSFCを取得してベネフィットを体験したい!」ということで、SFC修行のためワイドゴールド発行を検討しました。

しかし、申し込み時の私のステータスは、決して良い方とは言えないものでした

ワイドゴールド申込時の管理人ステータス
  • 直近1年で他社カードを5件発行
    (カードのアップグレードも2件)
  • 新卒入社から勤続1年未満
  • 三井住友カードとしては、Suicaオートチャージで紐付け活用中の「ANA VISA Suicaカード」のみ保有(2019年3月加入)
  • 滞納、借入なし
2019年度にはクレジットカードの新規申し込みが5件、アップグレードが2件という状況に加え、「信用機関からカード申し込み履歴が消える6カ月」が経過していないカードも1枚ありました。
また、少しでも合格の可能性を上げるためにキャッシング枠は設定しませんでしたが、審査合格の自信はありませんでした。

ご存じの通り、ANAワイドゴールドカードは提携カードとは言え「三井住友カード株式会社」発行のゴールドカードとなります
一部ネットでは「どえらいカード」とも言われている例もあり、審査通過の自信がなかった私は、「通ればSFC修行スタート、落ちた場合は当年の修行断念」と考えていました。

また、私の場合、後ほどご紹介する「発行を早める方法」も行わなかったこともあり、申し込みから受取まで実に22日を要しました。

管理人
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それでは、早速申し込みからカード受け取りまでの流れをご紹介していきます。

1月16日、Netにて申し込み

2020年の1月16日、SFC修行を行うと一念発起し、ANAワイドゴールドカードをNetで申し込みました

管理人
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しかし、申し込みから1週間経っても「現在ご入会手続き中です」から変化がありませんでした。

1月23日(申し込みから1週間後)、審査ステータスに進展あり

申し込みから約1週間後の昼頃、カード発行部様へ電話で審査状況の確認をしました

すると当日中に、審査状況照会のページが「書類をご自宅宛に送付させて頂きます」のステータスへ変わりました確認書類送付

このステータスに変更となっても、まだ審査途中なので油断はできません。

1月30日(申し込みから2週間後)、返送用封筒が到着、即日返送

申し込みから2週間後、薄い封筒で、「お支払い口座届」の登録用紙が届きました
口座確認書類
振替口座に関する同意と、本人確認書類の送付を行いました。

後にご紹介する「オンライン口座振替可能な銀行」で振替口座登録した方はオンラインで口座振替の登録が完結するため、登録用紙の返送という処理は発生しません。

2月5日(申し込みから20日後)、入会審査を通過

お支払い口座届は即日で返送したものの、そこからさらに1週間が経っても審査ステータスに変更がありませんでした。直後に航空券購入を控えていた私は、2度目となりますがカード発行部様へ確認の電話を入れました

そして電話をした当日の15時頃、ついに審査通過の連絡が入りました!

管理人
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翌日2/6には、 無事三井住友カードのVpassにも、ANAワイドゴールドが表示される様になりました。

2月7日(申し込みから22日後)、カード受け取り

申し込みから22日経過後、ついにワイドゴールドカードが到着しました。急ぎである旨を電話で伝えていたので、嬉しいことになんと速達で送付頂きました。

ちなみにANAのホームページでは、「ANA統合済カード一覧」にも自動でワイドゴールドカードが追加されていました。

この様に私の場合は、申し込みから受取まで22日と、想定より長くかかってしまいました

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ただ、振り返ってみるとカードの発行を早めるポイントがいくつかあったので、次の項目でご紹介していきます。

ANAワイドゴールドの審査・発行を早めるポイント

それでは、ANAワイドゴールドカード発行において、審査・発行を早めるポイントについてご紹介します

ANAワイドゴールドカードの発行元である三井住友カードのクレジットカードなら、他のカードでも概ね同じ方法が利用できると思います。

「オンライン口座振替」に対応している金融機関で登録する

今回私のカード発行審査に時間がかかった理由ですが、「オンライン口座振替ができない金融機関を、引落口座に設定した」のも理由の一つと考えます。
発行を急ぐ方は、「オンライン口座振替可能な金融機関」で振替口座設定をしましょう!

私の場合、三井住友カードの「オンライン口座振替可能な金融機関一覧」の対象外である、「楽天銀行」で設定してしまいました。発行を急ぐなら、しっかりと振替口座についても下調べが必要ですね。

管理人
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ちなみに、楽天銀行は優遇金利(年利0.10%)を狙って口座開設しています。

ネット銀行でも、「ソニー銀行」「イオン銀行」などはオンライン口座振替に対応しているため、インターネット上で口座設定、入会手続きが完結します
オンライン口座振替に対応していない銀行がどうしても良いという方は、カード発行後の振替口座変更をおススメします。

電話での審査状況確認(急ぎの場合)

私の場合、審査状況のステータスがなかなか変更されなかったため、カード発行部様へ2度審査状況の確認を行い、2回とも電話の直後に審査状況が変わりました

また、電話口で「急ぎで購入したい航空券がある」とも伝えたところ、クレジットカードを速達で発送頂きました。カード発行部様にはお手数をかけてしまいますが、電話の確認に効果があることも実証されました。
正当な理由があり審査状況に進展がない場合は、電話での確認を試してみるのもアリ!
管理人
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カード発行部様は皆様、心優しいご対応を頂きました。本当にありがとうざいました。

その他、発行を早める上でのポイント

三井住友カードは公式サイトでも「最短3営業日発行が可能」としていますが、以下の場合はその対象外となります。(公式サイトより引用)

  • 対象とならない金融機関をお支払い口座にご指定の場合
  • 各銀行のウェブサイトがメンテナンス中の場合
  • 書面でのお手続きが必要となる場合
    • 下記の場合は、別途書面でのお手続きが必要なため最短3営業日発行はご利用いただけません。
    1. 未成年の方がお申し込みの場合
    2. 25歳未満の学生の方でPiTaPaカードを同時にお申し込みの場合
  • キャッシングをご希望の場合
    • キャッシングのご利用枠をご希望の方(ゴールドローンお申し込みを含む)で、お申し込みの際にキャッシングのご契約内容をインターネット上で確認・保存されない場合(最短5営業日での発行となります)
  • お申し込みに不備などがある場合
  • 19:30以降にお申し込みの場合
  • 交通系IC機能付きカードをお申し込みの場合

これらに該当しない様にすれば、カード審査、発行を早めることができるかもしれません。

管理人
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私の場合、「対象とならない金融機関をお支払い口座にご指定の場合」に該当していました。何事も確認が大事ですね。

さいごに

今回は、ANAマイルが貯まりやすいANAワイドゴールドカードのご紹介と、2020年度に私がANAワイドゴールカードを申し込んでから、発行までの審査の流れ審査・発行を早めるポイントについて、ご紹介していきました。

SFC修行を検討している方は、ワイドゴールドカードを含めたANAカードをSFC修行前に取得することをオススメします。実際、ANA航空券購入時のマイル付与率が良くなるので、SFC修行の際に購入する航空券購入分のマイルを多めに貯める事ができますし、プラチナ達成後の審査落ちリスクも回避できます。

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ワイドゴールドならカードラウンジが利用できたり、さらに充実した旅行保険も付帯するので、これらのメリットを考えてもワイドゴールドの発行をおススメします。

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